Co decyduje o inflacji w prostym języku. Czym jest inflacja w prostych słowach? Czym jest inflacja

Dla towarów i usług. Prowadzi to do spadku siły nabywczej konsumentów. Ale na pytanie, czy należy walczyć z inflacją, nie można dać pochopnej, oczywistej odpowiedzi. Wynika to z tego, że pewien procentowy wzrost cen jest nawet dobry dla gospodarki, bo pozwala go „rozproszyć”. Porozmawiamy o tym i wiele więcej w tym artykule.

Krótko

Jeśli mówimy o tym w prostych słowach, musimy zwrócić się do wszystkiego, co rozumiemy - pieniędzy. Co się z nimi dzieje, gdy ogólny poziom cen rośnie? Załóżmy, że mamy pensję w wysokości 100 dolarów. W przypadku inflacji, co miesiąc możemy za nią kupić mniejszy zestaw produktów. Albo spójrzmy na inny przykład. Niech paczka gumy do żucia w 2016 roku kosztowała jednego dolara amerykańskiego. Jeśli roczna stopa inflacji wynosi 2%, to w 2017 r. trzeba będzie za nią zapłacić 1,02 USD. USA. Zjawisko to prowadzi więc do deprecjacji jednostki monetarnej kraju.

Rodzaje

Na pytanie, czym jest inflacja, odpowiedź jest następująca: jest to stały wzrost ogólnego poziomu cen. Musisz jednak zrozumieć, że statystyki dla tego wskaźnika są uogólnione i nie uwzględniają wszystkich towarów i usług. Czy powinniśmy walczyć z inflacją? Zanim odpowiesz na to pytanie, musisz zrozumieć, co go spowodowało. Istnieją następujące rodzaje inflacji:

Deflacja. Jest to zjawisko w gospodarce, które wyraża się ogólnym spadkiem cen.
niezwykle szybki wzrost cen. Może nawet doprowadzić do upadku krajowego systemu finansowego. Jeden słynny przykład hiperinflacji ma miejsce w Niemczech w 1923 roku. Wtedy ceny rosły o 2500% miesięcznie.
Stagflacja. Jest to połączenie wysokiego bezrobocia, stagnacji produkcji i inflacji. Stagflacja była charakterystyczna dla krajów uprzemysłowionych w latach 70., kiedy ceny ropy naftowej wzrosły.

Co powoduje wzrost ogólnego poziomu cen?

Przyczyny i konsekwencje inflacji są od wielu lat przedmiotem debaty między różnymi szkołami ekonomicznymi. Jednak nadal nie osiągnęli konsensusu. Jednak wszystkie teorie można podzielić na dwa nurty:

Inflacja popytu. Wiąże się to z tym, że towarów jest mało, ale w obiegu jest dużo pieniędzy. Czy powinniśmy walczyć z tego typu inflacją? Jak to zrobić? Głównym sposobem będzie tutaj podniesienie stóp procentowych. Doprowadzi to do spadku pieniądza w obiegu. Inflacja popytowa jest zwykle charakterystyczna dla gospodarek rozwijających się.
Inflacja podaży. Wiąże się to z rosnącymi kosztami producentów. W związku z tym zmuszeni są do podnoszenia cen, aby utrzymać rentowność swojej działalności. Koszty obejmują nie tylko wydatki na zasoby produkcyjne. Inflacja po stronie podaży może być związana ze wzrostem podatków lub płac.

Konsekwencje

Jeśli zapytasz o ten temat niespecjalistę, to prawie każdy odpowie, że inflacja jest jednoznacznie negatywnym zjawiskiem, które dewastuje portfele i pogarsza standard życia. Jednak w rzeczywistości w różny sposób wpływa na różne segmenty populacji. Ważnym czynnikiem jest to, czy tego oczekują, czy nie. Czy trzeba walczyć z inflacją, skoro wszyscy są już na to przygotowani? Oczekiwania równoważą wzrost cen. Wynika to z faktu, że banki mają czas na zmianę stóp procentowych, a ludzie znajdują lepiej płatną pracę lub rozmawiają o podwyżkach z przełożonymi. Poważne problemy pojawiają się, gdy inflacja jest nieoczekiwana:

Pożyczkodawcy tracą pieniądze, a pożyczkobiorcy wygrywają. Jeśli inflacja jest wystarczająco wysoka, może zrekompensować odsetki płacone przez tych ostatnich.
Niepewność co do przyszłości sprawia, że firmy oszczędzają pieniądze i nie inwestują w rozwój. Na dłuższą metę przynosi to znaczne szkody przedsiębiorstwom i całej gospodarce narodowej.
Osoby, które mają stały dochód, jak emeryci, doświadczają pogorszenia standardu życia związanego z deprecjacją pieniędzy.
Jeśli inflacja w jednym kraju jest wyższa niż w innych, to produkowane w nim towary stają się mniej konkurencyjne na rynku światowym.

Ludzie często narzekają na rosnące ceny, ale w rzeczywistości może to nie być problemem. Jeśli pensje rosną w takim samym lub szybszym tempie, wszystko jest w porządku. Nie ma potrzeby zastanawiać się, jak radzić sobie z inflacją, jeśli jej poziom wynosi 2-3%. To dowód na to, że gospodarka się rozwija. Gdyby w ogóle nie było inflacji, byłby to wskaźnik pogorszenia koniunktury.

Ocena statystyczna

Teraz, kiedy już o tym rozmawialiśmy, w prostych słowach, przejdźmy do tego, jak to jest mierzone. Statystyczna ocena tego zjawiska pozostaje trudnym problemem. Debata często toczy się wokół tego, które towary i usługi należy włączyć do zestawu reprezentatywnego. Po zdefiniowaniu „koszyka” inflację mierzy się na podstawie jej wartości w roku bieżącym w porównaniu z rokiem poprzednim. W Stanach Zjednoczonych stosuje się następujące dwa wskaźniki:

Indeks cen konsumpcyjnych. Ocenia inflację z punktu widzenia kupującego. Reprezentacyjny zestaw zawiera tu żywność, ubrania, benzynę, samochody.
Indeks cen producentów. Ocenia inflację z biznesowego punktu widzenia. Indeks ten uwzględnia zmianę cen rynkowych towarów i usług produkowanych w kraju.

Rosstat: inflacja

W listopadzie 2016 r. ceny w Rosji wzrosły o 5,8% w porównaniu z rokiem ubiegłym. To mniej niż oczekiwano. Ten wskaźnik jest szacowany przez Rosstat. Inflacja dla różnych grup kształtuje się następująco:

Żywność. Tempo wzrostu inflacji wynosi 5%.
Transport - 5,4%.
Odzież i obuwie - 7,6%.
Rekreacja i kultura - 6%.
Meble i AGD - 5,6%.
Napoje alkoholowe i wyroby tytoniowe - 8,7%.

W porównaniu z październikiem ceny wzrosły w listopadzie o 0,4%. Średnia stopa inflacji w Rosji w okresie od 1991 do 2016 roku wynosi 133,5%. Najwyższy wskaźnik odnotowano w grudniu 1992 roku. Wtedy było to 2333,3%. Najniższy był w kwietniu 2012 roku. W tym okresie inflacja w Federacji Rosyjskiej wyniosła zaledwie 3,6%.

Kontrola i regulacja

Rząd walczy z inflacją na wiele sposobów. Konwencjonalnie można je podzielić na kilka grup:

Metody polityki pieniężnej i fiskalnej.
Ustalenie stałego kursu walutowego.
Złotym standardem.
Bezpośrednia regulacja płac i cen.
Stymulacja wzrostu gospodarczego.
Dotacje i pomoc dla grup ludności o niskich dochodach.

Dowiedz się więcej o różnych sposobach

Jednym ze sposobów walki z inflacją jest powiązanie kursu waluty krajowej z inną, bardziej stabilną. Prowadzi to jednak do tego, że poziom cen w jednym kraju zaczyna zależeć od sytuacji w innym. Ponadto w tym przypadku bank centralny i rząd nie mogą używać polityki pieniężnej do kontrolowania inflacji.

Ta metoda była szeroko stosowana w okresie Bretton Woods. Następnie waluty większości krajów były sztywno powiązane z dolarem. Po latach 70. stany przeszły do podobnej sytuacji kontroli inflacji, kiedy waluta narodowa jest powiązana ze złotem.

Inną metodą radzenia sobie ze wzrostem cen jest regulacja płac i cen. Był szeroko stosowany w czasie wojny. Bezpośrednia kontrola jest charakterystyczna dla gospodarek planowych. W warunkach rynkowych regulacja cen dla ważnych grup produktów może być jedynie zjawiskiem przejściowym. Każde państwo dąży do zwiększenia tempa wzrostu gospodarczego. W tym celu inwestuje w rozwój produkcji, infrastrukturę, opiekę zdrowotną i edukację. Jeśli tempo wzrostu gospodarczego odpowiada wzrostowi podaży pieniądza w obiegu, to inflacja nie występuje. W warunkach, gdy państwo nie ma już innego wyjścia, zaczyna dotować obywateli o niskich dochodach.

Polityka pieniężna i fiskalna

Mechanizmy z tej kategorii wykorzystywane są najczęściej przez rządy i banki centralne. Aby przezwyciężyć inflację, stopy procentowe rosną, a podaż pieniądza spada. Banki centralne starają się utrzymać wzrost ogólnego poziomu cen w granicach 2-3%. Uważa się, że deflacja jest szkodliwa dla gospodarki. Wyższe stopy procentowe zmniejszają ilość pieniądza w obiegu. Prowadzi to do spadku cen. To jest metoda monetarystów. Keynesiści wierzą w zmniejszenie zagregowanego popytu poprzez politykę fiskalną, czyli zwiększenie podatków i ograniczenie inwestycji publicznych.

„Według najnowszych danych inflacja w Rosji wzrosła o 6,5%, aw niektórych regionach o prawie 10% - analitycy biją na alarm, przewidując kolejny spadek rubla” ... Niestety takie wypowiedzi słyszymy w trudna sytuacja gospodarcza naszego kraju prawie codziennie. A to, co nam się w nich nie podoba, to nie liczby ani nieprzyjemne słowo „inflacja”, ale najważniejsza i naprawdę przerażająca informacja – „upadek rubla”, bo następną rzeczą, o której myślimy, jest wzrost cen .

W rzeczywistości oba są rzeczywistą inflacją towarzyszącą, a raczej niewielką ich częścią. Czym jest inflacja? Dlaczego powstaje i czy ta „bestia” jest tak straszna, jak o niej mówią?

Inflacja - w prostych słowach

Najprostszą i najbardziej zrozumiałą definicją inflacji jest deprecjacja, czyli spadek siły nabywczej pieniądza, przejawiający się wzrostem cen. Tych. jeśli wcześniej można było kupić cukier w cenie 25 rubli. za kg, teraz za tę ilość dostaniesz tylko 500 g dokładnie tego samego produktu. Mówiąc najprościej, twoja siła nabywcza zmniejszyła się o połowę (lub 50%), a raczej nie twoja, ale pieniądze.

Okazuje się, że ilość towarów i usług w kraju pozostaje bez zmian, a ilość pieniędzy potrzebnych na ich zakup jest większa. Z reguły w takiej sytuacji nie zmienia się też poziom dochodów ludności, dlatego tak dotkliwie odczuwamy wahania cen.

Czym jest inflacja?

Na początek muszę powiedzieć, że inflacja była, jest i będzie – to normalny element nowoczesnej gospodarki i bynajmniej nie zawsze jest wskaźnikiem ujemnym. Najbardziej typowe przejawy inflacji to:

Wzrost cen towarów i usług (jak skokowy, prowadzący do deprecjacji waluty i spadku siły nabywczej pieniądza w gospodarce).
Spadek kursu waluty krajowej waluty względem walut obcych (najbardziej uderzającym przykładem jest deprecjacja rubla wobec dolara i euro, a jeszcze w 1991 roku 1 dolar kosztował 90 kopiejek).
Znaczący wzrost ceny złota wyrażonej w walucie krajowej.

Oczywiście najbardziej zauważalną dla nas formą przejawu inflacji jest wzrost cen, ale nie każdy wzrost cen jest związany z tym zjawiskiem. Na przykład sezonowy wzrost cen spowodowany jest chęcią biznesmenów uzyskania maksymalnego zysku ze sprzedaży na tle ogólnego popytu - inflacja nie ma z tym nic wspólnego.

Skąd się bierze inflacja?

Wszystkie towary i usługi są coś warte i nie zawsze koszt nowego produktu jest początkowo niski, a następnie rośnie. Wręcz przeciwnie, wprowadzając nowy produkt na rynek, przedsiębiorca „próbuje” za niego określoną cenę i, w zależności od popytu i opinii, dostosowuje ją. Ale z czasem pieniądze tracą na wartości, a producenci są zmuszeni do zwiększania kosztów towarów. Ale dlaczego pieniądze amortyzują? Jeśli zagłębimy się w teorię ekonomii (a nie zrobimy tego, ponieważ chcemy dowiedzieć się informacji prostymi słowami), to powodów jest ponad dwa tuziny, ale główne i najważniejsze z nich są następujące:

Prasa drukarska jest zbyt często używana. Tych. pieniądze są emitowane nie tylko w celu zastąpienia banknotów, które stały się bezużyteczne, ale w znacznie większych ilościach. Jest ich coraz więcej, ale z nimi można kupić mniej.
Dewaluacja, czyli upadek rubla, jeśli weźmiemy pod uwagę nasz kraj.
Korupcja na dużą skalę, gdy w kraju pojawia się duża ilość „wolnej waluty” skradzionej z budżetu. Typowym tego przykładem są ceny powierzchni dla nieruchomości w Moskwie i regionach (porównując koszt mieszkania w Permie (na przykład) i Miami, z pewnością zauważysz, że są one w przybliżeniu takie same).

Jak inflacja wpływa na poziom życia ludzi?

Nie wolno nam zapominać, że inflacja wpływa na siłę nabywczą pieniądza, a wysokość osobistego dochodu danej osoby nie jest od niej bezpośrednio zależna. Dochód rzeczywisty (osobisty), tj. standard życia spada, gdy ten dochód jest ustalony. Mowa o emerytach, studentach, osobach niepełnosprawnych itp. tj. o ludziach, których miesięczne dochody są zawsze takie same. Inflacja po prostu czyni je biedniejszymi, co zmusza ludzi do szukania dodatkowych dochodów lub cięcia wydatków, pogarszając tym samym standard życia.

Jeśli dana osoba ma niestałe dochody, umożliwiają nawet czerpanie korzyści z inflacji (na przykład firmy zarządzające mogą z tego skorzystać): gdy tempo wzrostu cen produktów znacznie przewyższa wzrost cen zasobów, przychody ze sprzedaży przewyższą bieżące wydatki, tj zysk wzrośnie.

Jak zaoszczędzić pieniądze podczas inflacji?

To całkowicie logiczne pytanie, bo inflacja jest nieuniknionym zjawiskiem, którego po prostu głupio nie zauważać. Poniżej znajduje się lista kilku przydatnych wskazówek, jak zachować własny kapitał.

Oszczędności i portfel wielowalutowy

Logiczne jest, że aby nie być „bez spodni”, trzeba mieć pewną rezerwę, za którą te spodnie można kupić. Zasadą jest odkładanie 5-10% każdej pensji w „rezerwie nietykalnej”, a po zebraniu małej okrągłej sumy na początek przelicz ją na walutę obcą. Ale korzystaj z tak zwanego „portfela wielowalutowego”, czyli podziel kwotę na 3-4 równe części i każdą z nich wymień na określoną walutę (na przykład na dolary, euro, funty, jeny). W ten sposób oszczędzasz 100% wartości swojego portfela i chronisz go przed deprecjacją, ponieważ waluta „spada” na inną walutę, a wszystkie karty masz w rękach.

rezerwa złota

Waluta jest zmienna i zawodna, nie tak jak złoto. Ale to nie znaczy, że musisz kupować złotą biżuterię (za której sprzedaż otrzymasz grosze) i sztabki (przy ich zakupie naliczany jest 18% podatek) - teraz bank pomaga przelać twoje pieniądze na gramy złota. Aby to zrobić, musisz otworzyć w nim bezosobowy depozyt metalu na określoną kwotę, którą bank przeliczy na gramy złota (będą przechowywane na twoim koncie, ale nie pieniądze).

Własność prywatna

Najbardziej opłacalnym zakupem pod tym względem jest działka budowlana.

Inflacja jest oczywiście dość nieprzyjemnym zjawiskiem i może być spowodowana różnymi przyczynami, ale jej wpływ na życie przeciętnej osoby pracującej nie jest tak duży, jak się wydaje. Mamy nadzieję, że udało nam się wyjaśnić złożoną terminologię ekonomiczną związaną z pojęciem „inflacji” i wyjaśnić w prostych słowach, co to zjawisko oznacza.

Chyba nie ma osoby, która nie słyszałaby takiej definicji jak inflacja, a pojęcie to jest często używane w wiadomościach gospodarczych, a wielu rozumie, że jej wzrost nie wnosi nic dobrego dla mieszkańców kraju. Ale do końca niewiele osób rozumie istotę tego pojęcia, więc zastanówmy się, czym jest inflacja w prostych słowach.

Inflacja to proces deprecjacji pieniądza w wyniku przelewania się relacji towarowej z podażą pieniądza.

Mówiąc prościej, inflacja to wzrost cen towarów i usług. Oznacza to, że ilość pieniędzy pozostaje niezmieniona, podczas gdy koszt towarów i usług wzrasta. W związku z tym wraz ze wzrostem inflacji można kupić mniej towarów za tę samą kwotę, co pociąga za sobą deprecjację pieniądza. Odwrotnym procesem inflacji jest deflacja – jest to spadek poziomu cen, ale w gospodarce każdego państwa takie zjawisko występuje niezwykle rzadko i ma charakter krótkoterminowy.

Inflacji nie należy mylić z krótkoterminowym wzrostem cen niektórych kategorii towarów lub usług, które mogą mieć charakter sezonowy. Mówiąc prościej, koszt towaru lub usługi może się zmieniać w zależności od kilku czynników, których nie można uznać za inflację, ponieważ uwzględnia ogólny poziom cen na rynku lub deflator PKB.

Deflator PKB to wskaźnik cen używany do pomiaru ogólnego poziomu cen towarów i usług w koszyku konsumentów w określonym przedziale czasu.

Przyczyny inflacji

Historycznie, podstawową przyczyną tego zjawiska była nadmierna emisja pieniędzy. W uproszczeniu państwo wyemitowało nowe banknoty w celu pokrycia deficytu budżetowego. Tu pojawia się drugi powód – wzrost wydatków wojskowych. Jest to ściśle związane z pierwszym powodem, to znaczy, że państwo jest zmuszone do wydawania nowych banknotów, aby utrzymać armię nawet w czasie pokoju. Ogólnie termin ten pojawił się po raz pierwszy w Ameryce Północnej podczas wojny domowej w latach 1861-1865. Jednak we współczesnych warunkach gospodarki rynkowej istnieje wiele innych przyczyn tego zjawiska.

Skąd się bierze inflacja?

Monopolizacja rynku, czyli rynek jest zdominowany przez przedsiębiorstwo produkujące pewien asortyment towarów, co tłumi inne przedsiębiorstwa i wpływa na ceny.
Niski poziom rozwoju gospodarki narodowej państwa.
Nadmierna ekspansja kredytowa, czyli banki przeprowadzają dużą liczbę operacji kredytowych w celu uzyskania własnego zysku.
Wzrost kosztów towarów importowanych i eksportowanych.
Aktywny napływ walut obcych wymienianych na krajowe.
Dewaluacja waluty krajowej - czyli spadek jej wartości w stosunku do twardej waluty światowej.
Nadmierne opodatkowanie, dość prosty schemat, rząd podnosi stawkę podatku dla przedsiębiorców, a jego koszt, jak wiadomo, jest osadzony w wartości rynkowej produktu lub usługi.

Oprócz wewnętrznych przyczyn inflacji w kraju istnieje kilka czynników zewnętrznych. Na przykład rosnące ceny na światowym rynku towarów importowanych. Innym istotnym powodem jest wzrost światowej waluty obcej. I ostatnia rzecz to spadek popytu na światowym rynku towarów eksportowych.

Rodzaje inflacji według tempa wzrostu

Istnieje kilka rodzajów inflacji w zależności od tempa wzrostu cen. Na wstępie warto zauważyć, że w rzeczywistości umiarkowana inflacja (jej definicja zostanie przedstawiona poniżej) jest procesem naturalnym, obserwowanym w każdym kraju rozwijającym się i nie stanowiącym zagrożenia dla gospodarki państwa.

A więc rodzaje inflacji:

Umiarkowana lub pełzająca inflacja to wzrost cen o nie więcej niż 10% rocznie. Jak wspomniano wcześniej, jest to proces naturalny, który nie oznacza poważnego zagrożenia dla gospodarki, dodatkowo proces ten, wręcz przeciwnie, przyczynia się do rozwoju i doskonalenia produkcji, a to prowadzi do przyspieszenia obiegu podaż pieniądza, spadek oprocentowania kredytów i wzrost produkcji.
Galopująca inflacja to tempo wzrostu od 10 do 50%, a ekonomiści uważają, że może osiągnąć 100%, a nawet 200%, już teraz stanowi wielkie zagrożenie dla gospodarki państwa. Niebezpieczeństwo tego rodzaju inflacji polega na tym, że przy zawieraniu kontraktów w walucie krajowej istnieje ryzyko, w związku z czym kontrahent albo zwiększa koszt, albo wskazuje go w twardej walucie obcej. Dla ludzi towarzyszą temu również przykre konsekwencje, na rynku utrzymują się tylko duże, stabilne firmy, w wyniku czego rośnie bezrobocie. Ludzie porzucają krajową walutę i przenoszą swoje oszczędności do zagranicznej lub inwestują w zakup dowolnej nieruchomości, od nieruchomości po sprzęt AGD, co powoduje drastyczne opróżnianie rachunków depozytowych w banku.
Hiperinflacja to gwałtowny wzrost cen z 50% do kilku tysięcy, a nawet kilkudziesięciu tysięcy procent.. To duże ryzyko nie tylko dla gospodarki kraju, ale także dla każdego człowieka, ponieważ w tym okresie ceny towarów rosną kilkukrotnie, płace pozostają na tym samym poziomie, konsumenci nie mogą kupować towarów i usług w takim samym wolumenie jak dotychczas, więc małe przedsiębiorstwa, a nawet średnie przedsiębiorstwa przestają istnieć, bezrobocie rośnie, deficytowi budżetowemu towarzyszy gwałtowny spadek otrzymywanego przez niego podatku. Dodatkowo cierpi sektor bankowy, bo na rachunkach depozytowych jest coraz mniej pieniędzy, nie ma popytu na kredyty, a dokładniej sytuacja może doprowadzić do tego, że ludzie będą mieli problem z opłacaniem rachunków na godz. Wszystko.

Nawiasem mówiąc, stopa inflacji jest wskaźnikiem procentowej zmiany cen w pewnym okresie.

Rodzaje inflacji

Z przyczyn, które sprowokowały wzrost cen, można wyróżnić dwa rodzaje inflacji: inflację popytową i inflację kosztową.

Rozważmy je bardziej szczegółowo. Inflacja popytowa to wzrost popytu nad podażą. Tutaj wszystko jest dość proste, w prostych słowach wzrost cen na rynku jest sprowokowany wzrostem popytu. Na przykład na rynku jest pewna ilość towarów, ale nie wystarcza to do pełnego zaspokojenia potrzeb konsumentów, dlatego konieczne jest zwiększenie wielkości produkcji, stworzenie dodatkowych miejsc pracy, a tym samym zwiększenie kosztów produkcji na wyjście.

Główne przyczyny inflacji popytowej:

wzrost płac i wzrost liczby miejsc pracy;
wzrost wydatków rządowych, w związku z czym zmuszony jest dodrukować dodatkowe jednostki monetarne;
wzrost nakładów na produkcję.

Przy wzroście siły nabywczej wzrost cen jest niezbędnym środkiem, ponieważ gdy jest więcej środków niż towarów, prowadzi to do niedoboru, a wzrost kosztów pozwala na utrzymanie normalnej wymiany towar-pieniądz.

Inflacja kosztów to wzrost cen związany ze wzrostem kosztów produkcji. Mówiąc prościej, producenci są zmuszeni do podniesienia kosztów swoich produktów lub usług, ceny surowców do produkcji lub innych zasobów podrożały. W rezultacie okazuje się, że cena wzrosła, a płace pozostały na tym samym poziomie, odpowiednio kupujący odmawia zakupu towaru, a produkcja pozostaje bez zysku, więc działalność trzeba zamknąć. Inaczej proces ten nazywamy inflacją podażową, czyli spadkiem popytu.

Rodzaje inflacji według rodzaju manifestacji

Tutaj możemy rozważyć dwa rodzaje inflacji: otwartą i ukrytą. Otwarta inflacja to ciągły wzrost cen, który nie jest kontrolowany przez państwo. W uproszczeniu jest to proces naturalny, tzw. nierównowaga między towarem a podażą pieniądza. W tym przypadku sytuacja na rynku, czyli stosunek podaży do popytu, nie jest regulowana przez rząd i jest całkowicie w rękach producentów, którzy mogą ustalać korzystne dla siebie ceny. Na tym tle rosną ceny towarów i usług konsumpcyjnych. Ukryta inflacja to proces, w którym państwo ściśle kontroluje dochody ludności i poziom cen, utrzymując je na tym samym poziomie przez długi czas. Z jednej strony wydaje się, że jest to sytuacja stabilna, bo człowiek dokładnie wie, ile zarobi i ile wyda, ale w praktyce prowadzi to do dość nieprzyjemnego zjawiska - niedoboru. Powodem jest to, że producentowi nie opłaca się wytwarzać produktów, a w najgorszym przypadku firma poniesie straty. Konsekwencje ukrytej inflacji są oczywiste - popyt znacznie przewyższy podaż, wzrośnie bezrobocie, zamkną się przedsiębiorstwa oraz przedstawiciele małych i średnich przedsiębiorstw.

Funkcje inflacji

Pomimo tego, że dla wielu z nas ta koncepcja kojarzy się z negatywnym procesem w gospodarce, to faktycznie ma swoje własne funkcje i pozytywne aspekty, rozważmy je:

Producenci są stymulowani przez rosnące ceny towarów lub usług, co samo w sobie świadczy o stabilności na rynku krajowym, co oznacza, że ludzie wciąż mają pracę, a przedsiębiorcy regularnie płacą podatki do budżetu państwa.
Ze względu na inflację na rynku występuje dobór naturalny, czyli w konkurencyjnym otoczeniu prym wiodą duże i stabilne firmy.
Z pomocą inflacji maleje bezrobocie, bo rosnące ceny pobudzają ludzi do większej pracy i większych zarobków.
Kolejną zaletą jest to, że właściciele własnych oszczędności lokują je na kontach bankowych, co zapobiega amortyzacji pieniądza, co rozwija i wzmacnia system bankowy.
Istnieje konkurencja wśród producentów, co poprawia jakość towarów i usług.

Jak widać, ten proces w gospodarce jest konieczny i ma pozytywny wpływ. Ale dzieje się tak tylko wtedy, gdy stopa inflacji nie przekracza 10% rocznie. Na przykład w krajach UE liczba ta jest utrzymywana na poziomie około 3,5% rocznie.

W Rosji inflacja za 2016 rok według Rosstatu wyniosła 5,45 rocznie, co jest rekordowo niskim wskaźnikiem w porównaniu z poprzednimi latami.

Sposoby na pokonanie inflacji

Nawet pomimo wszystkich pozytywnych cech tego procesu, władze państwowe muszą ściśle kontrolować ten proces. Mówiąc prościej, gospodarka musi stale utrzymywać równowagę między podażą a popytem. W przeciwnym razie gospodarka doświadczy recesji. Ostatnio bardziej skuteczną metodą kontrolowania deprecjacji pieniądza jest celowanie inflacyjne.

Cel inflacyjny to zestaw środków pieniężnych podejmowanych przez władze rządowe w celu kontrolowania inflacji.

Mówiąc prościej, środki pieniężne (lub innymi słowy polityka pieniężna) to środki, które pozwalają kontrolować ilość pieniądza w obiegu, stabilność cen, brak bezrobocia i rozwój produkcji. Funkcję tę pełni Bank Centralny, jego głównym narzędziem jest obniżanie lub zwiększanie stopy dyskontowej lub, jak przywykliśmy słyszeć, stopy refinansowania. Aby wdrożyć tę politykę, należy przestrzegać jednego ważnego warunku, bank centralny musi mieć niezależność, to znaczy musi mieć uprawnienia do samodzielnego określania instrumentu kontroli podaży pieniądza i poziomu cen.

Tak więc głównym instrumentem Banku Centralnego jest manipulacja stopą dyskontową. Wraz ze wzrostem stopy refinansowania wzrasta oprocentowanie depozytów, a tym samym oszczędności ludności lokowane są na rachunkach bankowych, a pożyczka staje się produktem mniej pożądanym, ze względu na wzrost stawki popyt na nią spada odpowiednio spada stopa inflacji. Jeśli bank centralny obniży stopę refinansowania, to oprocentowanie kredytów i depozytów będzie niższe, popyt na kredyty wzrośnie, a w obiegu będzie więcej pieniędzy na depozyty, wzrośnie inflacja.

Podsumowując, wzrost cen jest procesem naturalnym, nieodwracalnym, określanym w zależności od deflatora PKB. Dla gospodarki kraju jest nie tylko bezpieczna, ale też do pewnego stopnia użyteczna, pod warunkiem, że nie wykracza poza normę. Nawiasem mówiąc, według Rosstatu Rosja zawsze ma dość wysokie tempo wzrostu cen i jest mało prawdopodobne, aby tego uniknąć z wielu powodów: niski koszt waluty krajowej, niska konkurencyjność na rynku światowym, wysokie podatki, wysokie wydatki rządowe.

Słowo „inflacja” pochodzi od łacińskiego inflatio, co oznacza obrzęk..
Inflacja to deprecjacja pieniądza, w wyniku której ceny towarów i usług aktywnie rosną. Przyczyną inflacji jest wzrost podaży pieniądza bez wzrostu masy towarów.

Rodzaje inflacji

Inflacja administracyjna: inflacja generowana przez ceny zarządzane „administracyjnie”
Galopująca inflacja: skoki cen
Hiperinflacja: inflacja z bardzo wysokimi i szybkimi wzrostami cen
Inflacja popychająca koszty: wzrost ceny zasobów, skutkujący wzrostem kosztów produkcji, czyli ceny produktu końcowego
Indukowana inflacja: inflacja, inflacja pod wpływem czynników zewnętrznych
Inflacja kredytowa: inflacja spowodowana nadmierną ekspansją kredytową
Nieoczekiwana inflacja: inflacja wyższa niż oczekiwana w danym okresie
Oczekiwana inflacja: oczekiwana stopa inflacji w przyszłości jako konsekwencja bieżących czynników
Otwarta inflacja: inflacja spowodowana wzrostem cen dóbr konsumpcyjnych i nakładów
Ukryta inflacja: Inflacja wynikająca z niedoborów towarów, której towarzyszy dążenie państwa do utrzymania cen na tym samym poziomie. Wyraża się to w zaniku towarów w legalnym obrocie z ich przepływem do szarej strefy.
Pełzająca inflacja: wyrażona w długim, stopniowym wzroście cen
Inflacja popytowo-przyciągająca: objawiająca się przewagą popytu nad podażą, skutkującą wzrostem cen

Walka z inflacją

Rosnące stopy procentowe
Limit kredytowy
Zmniejszenie deficytu budżetu państwa
Zamrożenie płac
Zaostrzenie zewnętrznych regulacji gospodarczych

(Źródło: R.I. Mintso-Shapiro „Słownik-informator współczesnej ekonomii”)

Inflacja w Rosji w procentach:
2007 - 11,87, 2008 - 13,28, 2009 - 8,8, 2010 - 8,78, 2011 - 6,1, 2012 -
6,58, 2013 - 6,45

Najwyższe stopy inflacji w historii

1294 - Wraz z wprowadzeniem pieniądza papierowego w stanie Hulaguid (północne Chiny i Mongolia) ceny wzrosły 10-krotnie
1662 - bicie niezabezpieczonych pieniędzy miedziowych doprowadziło do jego deprecjacji w porównaniu ze srebrem, co doprowadziło do tak zwanego zamieszki miedzianej w Moskwie 25 lipca
1921-1923 - Niemcy. Średnia stopa inflacji wynosiła około 25% dziennie, ceny podwoiły się w ciągu 3 dni i tysiąc razy w ciągu miesiąca.
1941-1944 - Grecja. Ceny podwajały się średnio co 28 godzin
1946 - Węgry. W lipcu ceny podwajały się co 15 godzin.
1973 - Chile. Inflacja wynosiła 1200% rocznie
1983-1987 - Boliwia. Ceny wzrosły milion razy
1984-1985 - Izrael. Inflacja 450-500%
1982-1993 - wyemitowano złotówki z wartości nominalnej 5000 do wartości nominalnej 2 mln
1992 - Rosja. Inflacja na koniec roku wyniosła 2600%
1992-1995 - Ukraina. Deprecjacja ukraińskich karbowańców następowała średnio o 140% miesięcznie
2008 - Zimbabwe. Inflacja wyniosła 231000000% rocznie.

5 (100%) 2 głosy

W tym artykule rozważymy jedno z ważnych zjawisk naturalnych w gospodarce każdego kraju - „inflację”. Dowiedzmy się, co to jest, porozmawiajmy o jego rodzajach i typach. Doradzimy jak zaoszczędzić pieniądze i co zrobić w przypadku wysokiej inflacji. Materiał przeznaczony jest dla początkujących i przedstawiony prostym językiem.

1. Definicja: czym jest inflacja w prostych słowach

Inflacja(od łacińskiego „inflatio” - inflacja) to wzrost cen towarów i usług poprzez zwiększenie całkowitej ilości pieniądza w obiegu bez zwiększania liczby towarów. Zwyczajowo mierzy się ten wskaźnik jako procent poprzedniego okresu.

Istnieje wiele innych definicji inflacji:

To proces deprecjacji pieniędzy
Jest to spadek siły nabywczej pieniądza.

Na przykład, jeśli dzisiaj można było kupić 100 towarów, to za rok będzie można kupić tylko 93 towary za tę samą kwotę.W Rosji proces wzrostu cen jest szczególnie zauważalny, ponieważ mamy rozwijający się gospodarki, a dla takich krajów wysokie stopy inflacji są całkiem normalne.

Mówiąc prościej, główna przyczyna inflacji: wzrost całkowitej podaży pieniądza bez wzrostu towarów.

Niech na przykład jest mały kraj, którego łączny budżet wynosi 10 milionów rubli i jest tam 5 tysięcy jednostek towarów. Tak więc jedna jednostka towaru kosztuje 2000 rubli. Po pewnym czasie pieniądze stały się 11 milionami rubli (drukowane), ale towarów już nie było. Oznacza to, że pieniądz zaczął tracić na swojej sile nabywczej, ponieważ pod względem pieniądza towar kosztował już 2200 rubli (o 10% więcej).

wskaźnik inflacji- Jest to wskaźnik ekonomiczny, który pokazuje skumulowany wzrost cen w różnych kategoriach towarów. Oznacza to, że jeśli jeden produkt nie podrożał, a drugi podrożał o 5%, wówczas indeks pokaże tylko 2,5% (pod warunkiem, że nasze towary są uwzględnione w obliczeniach z taką samą wagą).

Co miesiąc, kwartał i rok publikowane są informacje o zmianach wskaźnika inflacji. Np. w marcu poziom ten wynosił 0,1%. Zawsze jest wskazane, dla jakiego konkretnego okresu wskaźnik uległ zmianie.

Jakie towary są uwzględnione we wskaźniku inflacji

Nie wszystkie towary wpływają na inflację. Łatwiej jest nazwać listę uwzględnioną w obliczeniach. Są to niezbędne produkty: chleb, zboże, mąka, mięso, cukier, ziemniaki.

Dlatego nie powinno dziwić, że ceny produktów mlecznych w ciągu roku wzrosły o 20%, podczas gdy oficjalne dane o inflacji mówią o zaledwie 7%.

Co to jest deflacja

Teraz możesz wymieniać walutę po kursie w dowolnym momencie, w dowolnym miejscu, gdzie jest Internet.

6.2. Kupowanie kryptowalut

Kryptowaluta wdarła się w nasze życie bardzo nagle. Szczyt popularności nastąpił pod koniec 2017 roku, kiedy kurs Bitcoina przekroczył 10 000 USD, a zaledwie tydzień później osiągnął już maksimum 19 500 USD.

Kryptowaluta to uniwersalny sposób na zaoszczędzenie pieniędzy, ponieważ nie jest z niczym powiązana. Co prawda istnieją pary fiat BTC/USD, BTC/RUB (Bitcoin do dolara i rubla), ETH/USD (Ethereum do dolara) itd., ale sama istota tego, że jest to osobny segment gospodarki , na który wpływ mają zupełnie inne czynniki niż na zwykłych papierach wartościowych.

Pojawiają się opinie, że podczas nowego globalnego kryzysu, który z pewnością nadejdzie, kryptowaluta znacznie wzrośnie jako alternatywna opcja utrzymania swojej wartości.

Oczywiście jest to ryzykowna opcja, która pozwoli Ci nie tylko zaoszczędzić, ale być może znacznie pomnożyć fortunę. Przeczytaj więcej o kryptowalutach i sposobach ich zakupu w artykułach:

6.3. Kupowanie akcji i obligacji

Z reguły akcje spółek w okresach inflacji stają się znacznie tańsze, więc można je kupić, aby w przyszłości zarobić przyzwoite pieniądze przez 1-3 lata. Jeśli uda Ci się je kupić na dole rynku, to w tym przypadku możesz dużo zarobić (100% -200% rocznie). Istnieje również opcja kupna akcji zagranicznych, ale trzeba to zrobić, zanim krajowa waluta zacznie tanieć.

Aby kupić akcje, potrzebujemy tych samych brokerów, co w przypadku waluty. Polecam przeczytanie następujących artykułów:

Wszystkie te zakupy w rzeczywistości nie pozwolą Ci zaoszczędzić pieniędzy, a wręcz przeciwnie: ostatnie oszczędności wydasz na rzeczy, które nie były potrzebne. Doskonale rozumiem i dzielę radość z nabycia nowego samochodu lub mieszkania - ale najpierw zdecyduj, jak bardzo tego potrzebujesz. W końcu te środki można było zainwestować w naprawdę tańsze papiery wartościowe, a za pół roku ta kwota prawdopodobnie by się podwoiła.

8. Czym są wskaźniki inflacji

Inflację mierzy się za pomocą różnych wskaźników. Najpopularniejszym jest indeks cen towarów i usług konsumpcyjnych (CPI). Jest to ważny wskaźnik w gospodarce, dlatego po jego publikacji na giełdzie zmienność gwałtownie wzrasta. Istnieją również inne wskaźniki:

Wskaźnik kosztów utrzymania (COLI)
Indeks cen aktywów (akcji, nieruchomości, ceny kapitału dłużnego itp.)
Deflator PKB (Deflator PKB)
Indeks Paaschego

Notatka

Dla zwykłego człowieka inflację można zaobserwować, gdy waluta narodowa zaczyna spadać w stosunku do „twardych” walut świata (dolara, euro, franka, jena itp.). Z reguły tania waluta krajowa szybko nagrzewa procesy inflacyjne.

We współczesnym świecie podstawowa stopa procentowa Banku Centralnego jest najczęściej używana do walki z inflacją. Co dziwne, ale jeśli jest wysoki, ceny wydają się rosnąć.

Rozważmy na przykład koniec 2014 roku. Kurs rubla spadał w stosunku do światowych walut o 5-10% każdego dnia. W rezultacie zdecydowano o gwałtownym podniesieniu stopy Banku Centralnego z 11,5% do 18%. Umożliwiło to zatrzymanie deprecjacji rubla, ale jednocześnie faktycznie zamroziło na kilka lat gospodarkę naszego kraju. Pożyczki stały się przecież niezwykle drogie i dzieje się to w niekorzystnym momencie ze względu na recesję w gospodarce.

Ogólnie rzecz biorąc, inflacji nie da się zatrzymać z dnia na dzień. To dość długi proces.

Zobacz także wideo:

Powiązane posty: